青岛市行政事业性收费（基金）收缴办法

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刍议涉外海事证据保全的若干问题

倪学伟


海事诉讼特别程序法突破了民事诉讼法只能进行诉讼中证据保全的做法，规定了诉前及诉讼中的证据保全制度，而海事案件又以涉外居多，故涉外海事证据保全就是海事法院经常性的司法行为。现根据已有的实践，试将有关应注意的问题总结如下：

一、依法办案，维护国家的海事司法主权
涉外海事证据保全系典型涉外案件，能否依法办案，既关涉中国法院的国际形象，又与维护国家的海事司法主权紧密相连。在承办这种案件时，应特别注意依法审查请求人的身份是否合法及其委托中国律师的手续是否齐全、所请求保全的证据是否具有证明作用、被请求人是否与该证据有关，尤其是从严审查是否属于情况紧急、不立即采取措施就会使有关证据灭失或以后难以取得。经审查，有关请求合乎法律规定的，法院应在请求人正式提出请求的四十八小时内作出准许证据保全的裁定，并立即付诸执行。船舶具有高度的流动性，一旦稍许迟缓，即可能因船舶开航而使保全措施难以实施，故高效率的司法审查举措，将为证据顺利保全赢得宝贵时间。另外，海事法院不能依职权进行涉外海事证据保全，而必须以当事人的申请为前提，否则可能导致违法办案而引发国家赔偿，这也是涉外海事证据保全与《民事诉讼法》关于证据保全规定的不同之处。
二、精心策划，准备多套保全方案，以防保全中的不测情况
到外轮上执行证据保全，与在国内船舶上执行司法任务相比，可能会遇到许多意料不到的情况，如果是不法船舶的话，甚至于可能有生命危险。为了圆满完成保全任务，有必要事前精心策划，针对可能出现的不同情况准备多套不同的保全方案，并制定相应的安全防范措施和应急方案，携带必要的警用器械，如手铐、警棍等；对执行任务的法官和法警在进行必要的外事纪律教育的同时，对保全工作要进行严密分工，定责、定岗到人，以确保整个证据保全过程有条不紊、万无一失。对方便旗船以及对来自社会治安秩序有问题或来自疫区的船舶进行证据保全时，应特别注意执行法官的人身安全，既要防止暴力甚至武力抗拒保全工作的情况发生，也要防止传染性疾病如非典型肺炎对法官身体健康的危害。另外，在外轮上执行证据保全，一定要事先取得海事局、边防、海关、检疫等机关的配合，只有这样才能确保既依法办案、又防止不测情况的发生。事实证明，将情况考虑得复杂一点是正确的，否则在遇到意外情况时可能会轻重不辨、手足无措。
三、对违抗法院保全裁定者即时予以警告、训诫，彰显中国司法权威
在保全过程中，有的外轮船长因慑服于随船船东代表的不当影响，或因为其他原因，可能会对法院要求其提供证据的司法行为百般敷衍，拒不出示证据或仅出示一两件证据，却以种种借口搪塞法院的证据保全工作，使法院的司法举措陷入被动。对此抗法行为，执行法官一定不能退让迁就，而应该即时依法予以警告和训诫，义正辞严地告知拒不出示证据的，将依照中国法律对可能存放证据的舱室进行搜查，若发现有伪证或妨碍司法公务的行为，将依照中国法律追究船长相应责任。涉外海事证据保全是一种具有强制性的司法行为，体现的是一个国家的海事司法主权，因而绝不允许当事人对此讨价还价、为所欲为。被申请人必须严格按法律规定履行自身的义务，向执行法官提供有关证据或证据线索，如果对法院保全证据的裁定有异议的，可在法定期限内依法提出复议申请，但不得以任何借口影响和阻碍证据保全措施的执行。
四、做好我国有关法律的宣传解释工作，以法服人，争取船长的主动配合
除警告和训诫外，执行法官还应积极、主动做好我国有关法律的宣传解释工作，指出诉前或诉讼中的涉外海事证据保全是《中华人民共和国海事诉讼特别程序法》的专门规定。我国《民事诉讼法》只有诉讼中证据保全的规定，因而在中国，目前只有海事法院才能采取诉前和诉讼中的涉外海事证据保全措施。涉外海事证据保全，可以提取证据原件或对原件予以封存，也可以提取有关证据的复制件、副本，或者进行拍照、录相，制作节录本、调查笔录等。考虑到船舶航行需要，除非必要，一般以不提取原件、不对原件封存为原则。
五、过硬的船舶和航海知识及较高的英语水平，是确保保全工作顺利完成的关键之一
涉外海事证据保全，通常许多证据都是专业性极强的船舶文件，因而没有过硬的船舶知识和航海知识，很难完成保全任务。这就要求执行法官应该深谙此方面知识，对各种船舶文件洞察秋毫、了如指掌，从而为证据保全提供专业知识的保障。另外，语言是人类彼此沟通的工具，而英语在涉外海事审判中尤为重要，执行法官的英语水平如何，对涉外海事证据保全能否顺利完成也是至为重要的。
六、规范保全所得证据的使用，依法维护海事请求人的合法权益
以前海事法院有一种不正确的做法：将保全所得的证据或证据复印件直接交给海事请求人。这一做法给人的印象是海事请求人雇佣法院从被请求人处获取证据，法院只是凭借国家赋予的强制力为海事请求人打工，因而未体现出涉外海事证据保全应有的严肃性。根据民事诉讼法学的保全理论，保全是法院的司法强制措施，保全所取得的证据是该司法强制措施的结果，其归属权在于采取保全措施的法院。因此，通过保全措施所取得的证据，海事请求人并不当然地拥有所有权或使用权，其要使用保全所得的证据，应满足法律规定的条件。根据今年2月1日生效的《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国海事诉讼特别程序法〉若干问题的解释》的规定，这些条件是：（一）海事请求人在采取涉外海事证据保全的海事法院提起诉讼后，可以申请复制保全所得的证据；（二）相关海事纠纷在中国领域内的其他海事法院或者仲裁机构受理的，受诉法院或仲裁机构应海事请求人的申请可以申请复制保全所得的证据；（三）相关海事纠纷在国外诉讼或仲裁，需要使用保全所得证据的，则属于司法协助的问题，海事请求人应向受诉法院或仲裁机构申请，由受诉法院或仲裁机构按照与我国缔结或参加的国际条约所规定的途径进行；没有条约关系的，通过外交途径进行。






联系地址：广西北海海事法院 倪学伟
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联系电话：（0779）3203755—8859（O）
传 真：（0779）3204618


中国银行业监督管理委员会


银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知

银监发〔2009〕65号


各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：
　　为进一步规范商业银行个人理财业务的投资管理活动，促进理财业务健康有序发展，针对商业银行个人理财业务发展的实际情况，依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）等相关监管法律法规，现就商业银行个人理财业务投资管理有关问题通知如下：
　　一、商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金（以下简称理财资金）进行科学有效地投资管理。
　　二、商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
　　三、商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上，确定理财资金的投资范围和投资比例，合理进行资产配置，分散投资风险。
　　四、商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品。
　　五、商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。
　　六、商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
　　七、商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理。
　　八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。
　　商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等做出尽职调查，并经过高级管理层核准。
　　九、商业银行发售理财产品，应按照企业会计准则（2006）第23号“金融资产转移”及其他相关规定，对理财资金所投资的资产逐项进行认定，将不符合转移标准的理财资金所投资的资产纳入表内核算，并按照自有同类资产的会计核算制度进行管理，对资产方按相应的权重计算风险资产，计提必要的风险拨备。
　　十、商业银行发售理财产品，应委托具有证券投资基金托管业务资格的商业银行托管理财资金及其所投资的资产。
　　十一、理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在投资级以上。
　　十二、理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求：
　　（一）所投资的银行信贷资产为正常类。
　　（二）商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准。
　　十三、理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求：
　　（一）遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。
　　（二）商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。
　　十四、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的10%。
　　十五、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
　　十六、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格，以及相适应的风险管理能力。
　　十七、理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行。
　　十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。
　　十九、理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。
　　二十、对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求，不受本通知第十八条和第十九条限制。
　　二十一、理财资金投资于境外金融市场，除应遵守本通知相关规定外，应严格遵守《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》（银监办发〔2007〕114号）等相关监管规定。
　　严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的金融产品。严禁利用代客境外理财业务变相代理不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构在境内拓展客户或从事相关类似活动。
　　二十二、商业银行因违反上述规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。
　　本通知自发布之日起生效。请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和相关银行业金融机构。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　银　监　会
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年七月六日